מה זה S&P 500 ולמה כולם רוצים להשקיע בו?

אמ;לק

ה-S&P500 הוא מדד המניות המוביל בעולם, שמייצג את 500 החברות הגדולות בארה"ב. משקיעים נמשכים אליו בגלל התשואות ההיסטוריות המרשימות, הפיזור הרחב והפשטות של ההשקעה בו דרך קרנות סל והדרך הטובה והקלה ביותר להשיג תשואה של % 10 לאורך זמן. רוצים לדעת למה הוא כל כך פופולרי ואיך אפשר להשקיע בו בקלות? המשיכו לקרוא...

מה זה בעצם S&P 500?

ה-S&P 500 (קיצור של Standard & Poor’s 500) הוא מדד שוק המניות שמכיל את 500 החברות הציבוריות הגדולות ביותר בארצות הברית, לפי שווי השוק שלהן. הוא כולל שמות מוכרים כמו אינבדיה, אפל, מיקרוסופט, אמזון וגוגל, לצד חברות ממגוון תעשיות – טכנולוגיה, פיננסים, בריאות, תעשייה ועוד.

המדד משקף את הביצועים של הכלכלה האמריקאית, שהיא הגדולה בעולם, ולכן הוא נחשב לאחד המדדים החשובים והנצפים ביותר. כשאומרים "השוק עלה" או "השוק ירד", לרוב מתכוונים למדדים כמו ה-S&P 500.

נקודה חשובה: ה-S&P 500 לא כולל את כל 500 החברות באופן שווה – החברות הגדולות (כמו אפל ומיקרוסופט) משפיעות על המדד יותר בגלל שווי השוק הגבוה שלהן.

למה כולם רוצים להשקיע ב-S&P 500?

ה-S&P 500 הפך לבחירה המועדפת על משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד, ויש לכך כמה סיבות משכנעות:

1. תשואות היסטוריות מרשימות

בממוצע, ה-S&P 500 הניב תשואה שנתית של כ-10% לאורך עשרות שנים. זה לא אומר שאין תנודות – יש שנים של ירידות חדות – אבל לאורך זמן, המגמה היא כלפי מעלה.

למה זה משנה? כי השקעה לטווח ארוך במדד הזה הוכיחה את עצמה כדרך אמינה לבניית עושר.

2. פיזור מגן על ההשקעה שלך

כשאתה משקיע ב-S&P 500, אתה לא שם את כל הביצים בסל אחד להבדיל מקנייה של מניה בודדת. המדד מכסה מגוון רחב של תעשיות, מה שמפחית את הסיכון שתאבד הכל אם תעשייה אחת (למשל, טכנולוגיה) תיפגע.

דוגמה: אם מניות הטכנולוגיה צונחות, חברות בתחום הבריאות או הצריכה הבסיסית עשויות לאזן את ההפסדים.

3. פשטות ונגישות

אפשר להשקיע ב-S&P 500 דרך קרנות סל (ETF) , שנסחרות כמו מניות רגילות. אתה לא צריך לבחור מניות ספציפיות או לנתח דוחות כספיים – פשוט קונה את המדד כולו.

יתרון נוסף: העמלות על קרנות כאלה נמוכות מאוד, לפעמים פחות מ-0.07-0.05% בשנה, מה שחוסך לך כסף בטווח הארוך.

4. הימור על הכלכלה האמריקאית

השקעה ב-S&P 500 היא בעצם הימור על כך שהכלכלה האמריקאית תמשיך לצמוח יותר מהכלכלה העולמית לאורך זמן. עם היסטוריה של חדשנות, יזמות וצמיחה כלכלית, זה הימור שרבים מרגישים בנוח לקחת.

תשואה של עשר אחוז בשנה זה לא קצת מידי ?

ראשית כל ,לא אני חושב שזו דרך טובה ביותר להגדיל את ההון שלכם במיוחד אם אין לכם הרבה כסף. בשביל להמחיש לכם את כוחה של הריבית דריבית ואת המשמעות של 10 % תשואה שנתית צירפתי למטה את גרף הביצועים של המדד S&P 500, כפי שאתם יכולים לראות ב-28 שנים הוא עשה קרוב ל738% (ללא דיבידנים) בתכלס הוא עשה קצת יותר. אבל בשביל שתבינו את המשמעות של התשואה נסביר זאת באמצעות דוגמה פשוטה- אם הייתם משקיעים 100,000 ש"ח בקרן מחקה של המדד לפני 28 שנים היה לכם היום 838,000 ש"ח שזה סכום ענקי לכל הדעות.

ביצועי ה-S&P500 בשלושים שנים האחרונות

נו, אז איך אפשר להשקיע ב-S&P 500?

הדרך הזולה ביותר לאזרח ישראלי היא לקנות בשקלים קרן סל שמחקה את המדד  S&P 500:

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (מספר נייר: 1159250)

  או

• Invesco S&P 500 UCITS ETF (מספר נייר: 1183441)

  
  

ניתן לקנות ניירות ערך אלו בכל בית השקעות או בנק (מאוד יקר). אני בעצמי משקיע דרך אקסלנס ויכול להעיד על היתרונות: עמלות מסחר נמוכות במיוחד של 0.07% בלבד על מניות בישראל, ודמי טיפול חודשיים שמתקזזים לחלוטין מול עמלות המסחר. קוראי הבלוג שלנו נהנים מהטבה בלעדית: פטור מדמי טיפול לשנתיים, 100 ש"ח מתנת הצטרפות וקורס הכשרה למסחר. אבל שימו לב, כדי לקבל את ההטבות האלה, אתם חייבים להיכנס דרך הלינק הייעודי. פתיחת חשבון דורשת הון התחלתי של 20,000 ש"ח.

רגע, מה זה בכלל קרן סל?

קרן סל (באנגלית: ETF – Exchange Traded Fund) היא אחת ההמצאות החשובות של עולם ההשקעות המודרני.

במילים פשוטות, זו קרן שמאגדת בתוכה עשרות, מאות או אפילו אלפי מניות – ונסחרת בבורסה כמו מניה רגילה. השם "סל" נבחר בדיוק בגלל זה: הקרן מחזיקה סל של ניירות ערך, ממש כאילו אספתם את כל המניות האלה בסל אחד – ואתם פשוט קונים סל מוכן במקום לארוז לבד.

למה זה חשוב? כי פיזית כמעט בלתי אפשרי לקנות בעצמכם את כל המניות שבמדד, במיוחד אם מדובר במדדים כמו S&P 500 , שמכילים מאות מניות.כדי לחקות אותם לבד הייתם צריכים:

• לקנות כמויות קטנות של כל מניה,

• לשלם מאות פעולות קנייה בכל חודש,

• ולהשקיע הון עתק רק כדי לשמור על היחסים בין המניות כפי שהם במדד.

בקיצור – אלא אם כן יש לכם מיליארדים ומחלקת ניהול השקעות פרטית משלכם, הדרך היחידה הגיונית, זולה ואפקטיבית להשקיע במדדים רחבים היא באמצעות קרנות סל.

בנוסף, לקרנות סל יש עוד כמה יתרונות קריטיים:

לכן, כשאנחנו מדברים על בניית תיק פסיבי אמיתי – קרן סל היא לא רק פתרון טוב, אלא כמעט הדרך היחידה לעשות את זה נכון.

האם יש סיכונים?

כן, כמו בכל השקעה ה-S&P 500 יכול לחוות ירידות חדות, במיוחד בתקופות של משבר כלכלי (כמו ב-2008 או 2020). אבל ההיסטוריה מראה שהמדד מתאושש לאורך זמן. אבל הירידות יכולות להיות הזדמנות טובה לקנות מניות בזול- מי לא רוצה לקנות מניות במכירת חיסול סוף עונה.

לסיכום

ה-S&P 500 הוא כלי השקעה פשוט, מגוון ואמין שמתאים כמעט לכל משקיע שרוצה להיחשף לשוק המניות האמריקאי. הוא לא מבטיח רווחים מיידיים, אבל עם סבלנות ואסטרטגיה נכונה, הוא יכול להיות עמוד השדרה של התיק הפיננסי שלכם. אפשר לקנות את קרן מחקה של ה-S&P 500 באמצעות בית השקעות או בנקים, אך שימו לב לעמלות ולדמי ניהול שלוקחים לכם שם, כל כסף שנלקח מכם על עמלות ודמי ניהול הוא כסף שיכול ללכת להשקעה, השקיעו חכם ובזול!!!